个人理财规划实务(微课)

      ISBN:978-7-5150-2001-3

      作  者:宋立温 王建花

      定  价:40.00

      社:国家行政学院出版社

      使用层次:通用

      出版日期:2017-08-01

    图书简介

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    本书提供微课视频,覆盖书中重要知识点,帮助学生高效、直观地学习

    本书文字通俗易懂,内容逻辑严谨,学术理念正确,案例新颖实用

    图文并茂的编排形式融合新颖独特的版式设计

    教学资源权威性强,配套服务完善



    本书内容主要包括十个项目,包括个人理财规划基础认知、现金规划、消费支出规划、保险保障规划、教育规划、退休养老规划、投资规划、税收规划、财产分配与传承规划、综合理财规划等。

    本书适用于高职金融管理与实务专业、投资与理财专业等设置个人理财课程的专业,也适用于考取助理理财规划师职业资格认证考试并立志从事理财规划师职业的人。

    图书目录

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    项目一  个人理财规划认知

    任务1 树立正确的个人理财价值观

    活动1 认识个人理财

    活动2 树立正确的理财价值观

     

    任务2 解析个人理财规划的内容

    活动1 个人理财规划目标分析

    活动2 个人理财规划原则分析

    活动3 个人理财规划内容与流程介绍

     

    任务3 个人理财业务影响因素分析

    活动1 宏观影响因素分析

    活动2 微观影响因素分析

     

    项目小结

    业务技能自测

    实训项目设计

     

    项目二  现金规划

    任务一 分析客户现金需求

    活动1 建立客户关系

    活动2 收集客户的信息

    活动3分析客户现金需求

     

    任务二 分析客户的财务状况

    活动1 编制客户的资产负债表

    活动2 编制客户的现金收支表

    活动3 客户的财务指标分析

     

    任务四 制订现金规划方案

    活动1 选择现金规划工具

    活动2 编制现金规划方案

     

    项目小结

    业务技能自测

    实训项目设计

     

    项目三  消费规划

    任务一 编制住房消费支出规划

    活动1 购房与租房决策分析

    活动2 购房目标的确定

    活动3 购房资金总需求分析

    活动4 货款方式选择

    活动5 还款方式选择

    活动6 购房规划方案的实施与调整

     

    任务二 制定汽车消费规划方案

    活动1 确定购车意愿和目标

    活动2 货款方式选择

    活动3 还款方式选择

     

    项目小结

    业务技能自测

    实训项目设计

     

    项目四  保险保障规划

    任务1 识别客户面临的主要风险

    活动1 客户面临的人身风险识别

    活动2 客户面临的财产风险识别

    活动3 客户面临的责任风险识别

    活动4 客户面临的投资风险识别

     

    任务2 分析人身保险产品及其功能

    活动1 人寿保险产品及其功能分析

    活动2 人身意外伤害保险产品及其功能分析

    活动3 健康保险产品及其功能分析

     

    任务3 分析客户保险保障需求

    活动1 家庭生命周期保险保障需求分析

    活动2 个人生命周期保险保障需求分析

    活动3 计算客户人身保险需求

     

    任务4 制订保险保障规划

    活动1 保险保障规划方案设计原则解析

    活动2 保险保障规划流程解析

     

    项目小结

    业务技能自测

    实训项目设计 

     

    项目五  教育规划

    任务1 知识准备

    活动1 教育规划必要性分析

    活动2 教育规划原则解析

     

    任务2 分析客户教育规划需求

    活动1 客户子女教育目标确定

    活动2 教育费用估算


    任务3 制定客户教育规划方案

    活动1 短期的教育规划工具选择

    活动2 长期的教育规划工具选择

    活动3 制定教育规划方案

     

    项目小结

    业务技能自测

    实训项目设计

     

    项目六 退休养老规划

    任务1 了解退休养老规划的必要性和影响因素

    活动1 退休养老规划必要性分析

    活动2 退休养老规划影响因素分析

     

    任务2 制订退休养老规划方案

    活动1 退休养老保险制度

    活动2 退休养老规划工具的选择

    活动3 制定退休养老规划方案

     

    项目小结

    业务技能自测

    实训项目设计

     

    项目七 投资规划

    任务1 证券投资产品认知

    活动1股票投资

    活动2债券投资

    活动3基金投资

    活动4其他金融投资产品

     

    任务2 订定投资规划方案

    活动1 确定客户的投资规划目标

    活动2 投资规划工具选择和价值评估

    活动3 制订投资规划方案

     

    项目小结

    业务技能自测

    实训项目设计

     

    项目八 税收规划

    任务1 税收规划准备

    活动1 个人所得税纳税基础

    活动2 个人所得税税额计算

     

    任务2 个人税收规划

    活动1了解个人税收规划的原则与方法

    活动2个人所得税规划

     

    项目小结

    业务技能自测

    实训项目设计

     

    项目九  财产分配与传承规划

    任务1 提供财产分配咨询服务

    活动1 财产分配规划准备

    活动2 提供财产分配咨询服务

     

    任务2 提供遗产分配咨询服务

    活动1遗产分配规划准备

    活动2提供遗产分配咨询服务

     

    项目小结

    业务技能自测

    实训项目设计

     

    项目十 综合理财规划

    任务1 综合理财规划方案设计流程

    活动1 综合理财规划方案设计流程

    活动2 为客户设计综合理财规划方案

     

    任务2 撰写综合理财规划报告书

    活动1 撰写综合理财规划报告书

    活动2 为客户撰写综合理财规划报告书

     

    项目小结

    实训项目设计

     

    参考文献


    书目下载
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